Como posso igualar o desempenho de uma estratégia da ProPicks IA?

A ProPicks IA mostra o desempenho das estratégias utilizando a ponderação equitativa para ilustrar principalmente a eficácia geral das nossas escolhas de ações e proporcionar transparência sobre como os nossos insights baseados em modelos se comparam com os modelos de referência. A ponderação equitativa é escolhida porque elimina os vieses de tamanho presentes nas abordagens ponderadas por market-cap, proporciona a cada escolha de ações a mesma importância no momento de demonstrar a capacidade preditiva do nosso modelo e oferece uma exposição mais diversificada através das nossas ações recomendadas. Embora a ponderação equitativa proporcione una forma simples de demonstrar o sucesso das nossas estratégias, pode não ser ideal para todos os investidores. Por conseguinte, a sua abordagem de investimento pessoal deve ter em conta a sua tolerância ao risco, as condições do mercado e as suas circunstâncias pessoais.

Se optar por seguir esta abordagem de ponderação equitativa mostrada nas nossas métricas de desempenho, deve proceder da seguinte forma*:

1. Siga todo o portefólio mensal de ações com ponderação equitativa (não selecione apenas ações individuais).
2. A ponderação equitativa significa dividir o valor do seu investimento em partes iguais entre todas as ações da estratégia.
3. O rebalanceamento mensal baseia-se nas atualizações da estratégia enviadas por e-mail e publicadas na nossa plataforma.

Por exemplo, com 10 000 $ para investir na estratégia Dominar o Dow que inclui dez ações, deve atribuir 1000 $ a cada posição de ações (10 000 $/dez ações). Se a sua corretora oferecer ações fracionadas, basta dividir o seu investimento total pelo número de ações. Se não tiver uma corretora que possa fracionar ações terá de arredondar para ações inteiras, o que poderá causar pequenas diferenças em relação à ponderação equitativa perfeita.

Vejamos um exemplo concreto utilizando a estratégia Dominar o Dow de janeiro de 2025 com 10 000 $ para investir:

Com ações fracionadas (1000 $ por posição):

1. Apple 4,49 ações = 1000 $ (222,78 $/ação)
2. Amgen: 3,63 ações = 1000 $ (275,42 $/ação)
3. Home Depot: 2,41 ações = 1000 $ (414,50 $/ação)
4. IBM: 4,45 ações = 1000 $ (224,80 $/ação)
5. Johnson & Johnson: 6,81 ações = 1000 $ (146,82 $ /ação)
6. Merck: 10,47 ações = 1000 $ (95,55 $/ação)
7. Microsoft: 2,25 ações = 1000 $ (444,06 $/ação)
8. Sherwin-Williams: 2,78 ações = 1000 $ (360,15 $/ação)
9. UnitedHealth: 1,88 ações = 1000 $ (532,51 $/ação)
10. Verizon: 25,29 ações = 1000 $ (39,54 $/ação)

Sem ações fracionadas (arredondadas para ações inteiras):

1. Apple: 4 ações = 891,12 $
2. Amgen: 4 ações = 1101,68 $
3. Home Depot: 2 ações = 829,00 $
4. IBM: 4 ações = 899,20 $
5. Johnson & Johnson: 7 ações = 1027,74 $
6. Merck: 10 ações = 955,50 $
7. Microsoft: 2 ações = 888,12 $
8. Sherwin-Williams: 3 ações = 1080,45 $
9. UnitedHealth: 2 ações = 1065,02 $
10. Verizon: 25 ações = 988,50 $

Investimento total sem ações fracionadas: 9726,33 $ (varia entre 829,00 $ e 1101,68 $ por posição)

Pontos importantes a considerar:

• As operações de negociação mensais podem incorrer em custos de transação e implicações tributárias.
• Considere consultar um assessor fiscal sobre as implicações de negociações mensais.
• Um portefólio com ponderação equitativa só pode ser reproduzido fielmente utilizando ações fracionadas.
• Realize sempre a sua própria análise antes de investir.

As estatísticas de desempenho da estratégia pressupõem uma ponderação ponderada exata e um rebalanceamento mensal, bem como a compra de todas as ações antes da abertura do mercado para o primeiro dia de negociação num determinado mês. Os seus retornos reais podem variar dependendo do seguinte:

• O facto de a sua corretora oferecer ou não ações fracionadas (consulte a nossa seção Corretoras para obter mais informações).
• Custos de transações
• Implicações fiscais
• Momento de realização de negociações
• Quaisquer ajustes que realizar na ponderação equitativa

Isenção de responsabilidade: quando utilizar ações fracionadas e comprar no primeiro dia do mês, o desempenho do seu portefólio poderá ser diferente da estratégia ProPicks IA que está a seguir devido aos movimentos das ações após o fecho do mercado ou antes da abertura do mercado, bem como o spread quando comprar as ações. O desempenho da ProPicks IA é calculado utilizando o preço de fecho final do mês anterior ao rebalanceamento de cada ação, sem ter em conta os spreads. 

Para mais informações sobre negociações após o fecho do mercado ou antes da abertura do mercado e funcionamento dos spreads, visite a página de Academy.