Comment puis-je égaler la performance d'une stratégie ProPicks IA ?

ProPicks IA affiche la performance de la stratégie en utilisant une pondération égale principalement pour illustrer l'efficacité globale de nos choix d'actions et fournir une transparence sur la façon dont nos idées basées sur le modèle se comparent aux indices de référence. La pondération égale est choisie parce qu'elle élimine les biais de taille présents dans les approches pondérées par la capitalisation boursière, donne à chaque sélection d'actions la même importance dans la démonstration de la capacité prédictive de notre modèle, et fournit une exposition plus diversifiée aux actions recommandées. Bien que la pondération égale offre un moyen simple de démontrer le succès de nos stratégies, elle n'est pas forcément optimale pour tous les investisseurs. Votre approche d'investissement personnelle doit tenir compte de votre tolérance au risque, des conditions du marché et de votre situation personnelle.

Si vous choisissez de suivre l'approche à pondération égale présentée dans nos indicateurs de performance, voici comment procéder* :

1. Suivez l'ensemble du portefeuille mensuel d'actions avec une pondération égale (ne pas se contenter de sélectionner des actions individuelles).
2. La pondération égale consiste à diviser le montant de votre investissement de manière égale entre toutes les actions de la stratégie.
3. Rééquilibrez mensuellement sur la base des mises à jour de la stratégie envoyées par e-mail et publiées sur notre plateforme.

Par exemple, avec 10 000 € à investir dans la stratégie Dominer le Dow Jones qui comprend 10 actions, vous devriez allouer 1 000 € à chaque position en actions (10 000 € / 10 actions). Si votre courtier propose des actions fractionnées, il vous suffit de diviser votre investissement total par le nombre d'actions. Si vous ne disposez pas d’actions fractionnées, vous devrez arrondir à des parts entières, ce qui peut entraîner de légers écarts par rapport à une pondération parfaitement égale.

Prenons un exemple concret en utilisant la stratégie Dominer le Dow Jones de janvier 2025 avec un investissement de 10 000 € :

Avec des fractions d'actions (1 000 € par position) :

1. Apple : 4,49 actions = 1 000 € (222,78 €/action)
2. Amgen : 3,63 actions = 1 000 € (275,42 €/action)
3. Home Depot : 2,41 actions = 1 000 € (414,50 €/action)
4. IBM : 4,45 actions = 1 000 € (224,80 €/action)
5. Johnson & Johnson : 6,81 actions = 1 000 € (146,82 €/action)
6. Merck : 10,47 actions = 1 000 € (95,55 €/action)
7. Microsoft : 2,25 actions = 1 000 € (444,06 €/action)
8. Sherwin-Williams : 2,78 actions = 1 000 € (360,15 €/action)
9. UnitedHealth : 1,88 action = 1 000 € (532,51 €/action)
10. Verizon : 25,29 actions = 1 000 € (39,54 €/action)

Sans fractionnement d'actions (arrondies aux actions entières) :

1. Apple : 4 actions = 891,12 €
2. Amgen : 4 actions = 1 101,68 €
3. Home Depot : 2 actions = 829,00 €
4. IBM : 4 actions = 899,20 €
5. Johnson & Johnson : 7 actions = 1 027,74 €
6. Merck : 10 actions = 955,50 €
7. Microsoft : 2 actions = 888,12 €
8. Sherwin-Williams : 3 actions = 1 080,45 €
9. UnitedHealth : 2 action = 1 065,02 €
10. Verizon : 25 actions = 988,50 €

Investissement total sans fractions d'actions : 9 726,33 € (varie de 829,00 € à 1 101,68 € par position)

Considérations importantes :

• Les opérations mensuelles peuvent entraîner des coûts de transaction et des implications fiscales.
• Pensez à consulter un conseiller fiscal pour connaître les implications des transactions mensuelles.
• Un portefeuille à pondération égale ne peut être reproduit fidèlement qu'en utilisant des fractions d'actions.
• Faites toujours preuve de diligence avant d'investir.

Les statistiques de performance de la stratégie supposent une pondération égale exacte et un rééquilibrage mensuel, ainsi que l'achat de toutes les actions avant l'ouverture du marché pour le premier jour de négociation d'un mois donné. Les rendements réels peuvent différer en fonction des facteurs suivants :

• Si votre courtier propose des actions fractionnées (voir l'annuaire des courtiers pour en savoir plus)
• Coûts de transaction
• Implications fiscales
• Moment des transactions
• Ajustements éventuels de la pondération égale

Avertissement : Même en utilisant des fractions d'actions et en achetant le premier jour du mois, la performance de votre portefeuille peut différer de la stratégie ProPicks IA que vous suivez en raison des mouvements d'actions post-marché ou sur le marché, ainsi que du spread au moment où vous achetez l'action. La performance de ProPicks IA est calculée en utilisant le cours de clôture final du mois précédant le rééquilibrage pour chaque action, sans tenir compte des spreads. 

Pour plus d'informations sur le fonctionnement de la négociation post et pré-marché, ainsi que sur les spreads, veuillez consulter notre page académique.